加泰证券 (Questrade) 的「互惠基金最优回馈计划」(Mutual Fund Maximizer) 是一项旨在将互惠基金销售佣金直接还给客户的服务。基金销售佣金是与互惠基金有关的费用之一，其金额往往高达您投资总额的 1%（甚至更多！）。

基金销售佣金之目的旨在支付为您与您的投资提供持续管理服务的理财顾问或经纪人。但是，无论经纪人为您提供的咨询是多是少，基金向其支付的销售佣金都是一样。此外，基金销售佣金还是一项递增型费用，它会随著您投资组合总额的增加幅度而增加。

大部分的互惠基金会直接将基金销售佣金支付给您投资基金的代理公司。由于基金销售佣金通常包含在基金的 MER（Management Expense Ratio，即管理开支比例）中，所以您并不会看到其帐户被单独扣除了此项费用。基金销售佣金所占的平均比例约为 1%，其具体收费标准可查阅简要招股说明书中的费用章节。

使用「互惠基金最优回馈计划」(Mutual Fund Maximizer)，以获得您基金销售佣金的退款。
加泰证券 (Questrade) 的「互惠基金最优回馈计划」(Mutual Fund Maximizer) 将停止互惠基金公司无限制的收费行为，将收取的基金销售佣金还给您。

对您有何裨益？
基金公司会向每一位互惠基金投资者收取基金销售佣金。加泰证券 (Questrade) 每月会从互惠基金公司向其支付的基金销售佣金返款中扣除每个帐户所需缴付的手续费 29.95 加元，然后将超出此费用的全部余额还给您。此笔 29.95 加元的费用绝对不会从您的帐户中扣除，因此，当您某月的返款金额低于 29.95 加元时，您无需支付额外的费用。

开始接收您基金销售佣金返款的最低限额约为 36,000 加元互惠基金。基金销售佣金的返款比例平均为 1%。

举例来说，如果您在互惠基金中投资了 100,000 加元，基金销售佣金为 1%，那么您每年需要支出的基金销售佣金总额就会高达 1000 加元 ─ 注意：是每年。在从 1000 加元中扣除每月的手续费后，您将获得 640.60 加元的返款。由于「互惠基金最优回馈计划」(Mutual Fund Maximizer) 的手续费设有最高上限（每月 29.95 加元），所以您在互惠基金中的投资金额越大，返款金额也就越高。

并非所有基金的情况都完全相同！大部分的基金销售佣金约占投资总额的 1% 。部分基金的收费会高于 1%，也有的只需付少额或无需支付基金销售佣金。

假设基金销售佣金为 1%，如果您所持互惠基金为 36,000 加元，您帐户的将超出每月手续费的最高限额，因此您可以获得返款。

一旦您透过加泰证券 (Questrade) 购买互惠基金，我们就会开始追踪该帐户的基金销售佣金。加泰证券 (Questrade) 在每一季度末都会对每位客户的基金销售佣金返款进行核算，以从中扣除每月的手续费，并将余额还至您的帐户。

季度 时期 返款支付日期
第 1 季 1 月 1 日至 3 月 31 日 5 月 1 日
第 2 季 4 月 1 日至 6 月 30 日 8 月 1 日
第 3 季 7 月 1 日至 9 月 30 日 11 月 1 日
第 4 季 10 月 1 日至 12 月 31 日 2 月 1 日

退休储蓄计划 (RRSP) 缴款金额的最优回馈。 如果您有登记帐户，基金销售佣金的返款不会对其您定期供款限额产生影响。您可按照最大额度进行供款，而我们的返款也将最大限度地提高您的缴款金额。

您投资回报的最优回馈： 基金销售佣金的返款将作为现金存入您的帐户，而且不可用于再投资计划。但如果您持有的是分发股息的互惠基金，您可以登记您的互惠基金，加入我们的股息再投资计划 (dividend re-investment program, DriP)。


追踪基金销售佣金返款
使用「我的加泰」(myQuestrade) ，追踪您的基金销售佣金。在核对您预期的基金销售佣金时，请参考以下重要提示：

  • 公司客户门户网站的「互惠基金」(Mutual Funds) 专栏将发布每个基金的详细资讯，包括预期和 实际返款的明细资料。公司会每天和/或在基金公司发布新资讯时更新网站的这一专栏。

  • 提供返款的估算金额由基金公司提供。基金公司可能在无任何预先通知的情况下修改基金销售佣 金的金额。

  • 收到基金公司的销售佣金后，我们会将其返款付给符合要求的客户。

  • 基金公司有可能会疏忽或延迟支付基金销售佣金。若发生此类情况，加泰证券 (Questrade) 将敦 促其及时支付全额款项。一旦基金公司支付了此类所欠的基金销售佣金，我们会将符合要求的全部 金额转入您的帐户之中。

**返款额的计算由加泰证券 (Questrade) 单独自行决定。加泰证券 (Questrade) 将会计算最终返款额，扣除手续费后，存入您的帐户。想了解更多，请按此处。